Ogłoszenie upadłości konsumenckiej nie oznacza, że tracimy wszystkie środki do życia. Wręcz przeciwnie – polskie prawo przewiduje szereg wyjątków, które mają na celu ochronę podstawowych potrzeb osoby upadłej i jej rodziny. W toku postępowania upadłościowego syndyk ma za zadanie zabezpieczyć majątek dłużnika w celu spłaty wierzycieli, ale nie może pozbawić go środków niezbędnych do życia. W niniejszym artykule omawiamy, jakie wydatki i świadczenia są chronione i nie podlegają zajęciu przez syndyka.
Złożenie wniosku o upadłość konsumencką to poważna decyzja, która może znacząco wpłynąć na Twoje życie finansowe. Choć procedura ta daje szansę na wyjście z długów i rozpoczęcie nowego rozdziału, wymaga odpowiedniego przygotowania. Aby proces przebiegł sprawnie i skutecznie, warto zacząć od dokładnej analizy swojej sytuacji finansowej, zebrania niezbędnej dokumentacji oraz współpracy z prawnikiem specjalizującym się w prawie upadłościowym. W tym artykule przedstawiamy praktyczne porady, które pomogą Ci przygotować się do złożenia wniosku o upadłość konsumencką.
Upadłość konsumencka to temat, który wciąż budzi wiele emocji i kontrowersji. Choć procedura ta jest legalnym i skutecznym narzędziem umożliwiającym osobom zadłużonym wyjście z trudnej sytuacji finansowej, wciąż krąży wokół niej wiele mitów i nieporozumień. W tym artykule postaramy się wyjaśnić najczęściej powtarzane błędne przekonania na temat upadłości konsumenckiej i prostować je, aby osoby, które znajdują się w trudnej sytuacji finansowej, mogły podjąć świadomą decyzję o ewentualnym skorzystaniu z tej formy pomocy.
Upadłość konsumencka to rozwiązanie przeznaczone dla osób fizycznych, które znalazły się w stanie trwałej niewypłacalności. Proces ten pozwala na częściowe lub całkowite oddłużenie, jednak ma również istotny wpływ na sytuację osób posiadających kredyty hipoteczne. W niniejszym artykule analizujemy, jak upadłość konsumencka wpływa na kredyty zabezpieczone hipoteką oraz jakie konsekwencje niesie dla właścicieli nieruchomości.
Upadłość konsumencka to proces, który pozwala osobom fizycznym na oddłużenie w sytuacji trwałej niewypłacalności. Decyzja o ogłoszeniu upadłości konsumenckiej niesie ze sobą konsekwencje nie tylko dla dłużnika, ale również dla osób, które poręczyły jego zobowiązania. W niniejszym artykule omówimy wpływ upadłości konsumenckiej na zobowiązania poręczyciela oraz przedstawimy możliwe działania, które może on podjąć.
Z okazji świąt Bożego Narodzenia składamy wszystkim naszym klientom serdeczne życzenia.
Upadłość firmowa przeznaczona jest dla przedsiębiorców, którzy stali się niewypłacalni. Przez przedsiębiorcę rozumie się zarówno osobę prowadzącą jednoosobową działalność gospodarczą, osobę działającą w formie spółki cywilnej jaki i spółkę prawa handlowego (spółkę jawną, partnerską, komandytową, komandytowo-akcyjną).
Upadłość wydaje się nową instytucją, obowiązującą w polskim porządku prawnym od XX wieku. Historia upadłości konsumenckiej jest jednak o wiele dłuższa i bardziej ciekawa.
Wraz z ogłoszeniem upadłości majątek upadłego staje się masą upadłości, która służy zaspokojeniu wierzycieli. Jednak niektóre składniki majątku upadłego nie wejdą do masy upadłości, a co za tym idzie, pozostaną w dyspozycji upadłego.
Od grudnia 2021 r. wszystkie postępowania upadłościowe (konsumenckie i firmowe) prowadzone są w całości za pośrednictwem systemu KRZ (Krajowego Rejestru Zadłużonych).
Generalnie zasadą jest, że wszczęte przed ogłoszeniem upadłości postępowania egzekucyjne skierowane do majątku wchodzącego w skład masy upadłości z dniem ogłoszenia upadłości ulegają zawieszeniu z mocy prawa, a z chwilą uprawomocnienia się postanowienia o ogłoszeniu upadłości postępowania egzekucyjne podlegają umorzeniu z mocy prawa.
Jednym z podstawowych celów postępowania upadłościowego jest zaspokojenie w jak najwyższym stopniu należności wierzycieli upadłego.
